紫金县岁末年初防范非法集资风险预警提示

        岁末年初，各行各业正陆续结算工资、发放年终奖，这是对辛劳工作一年最好的奖励。钱袋子鼓起来了，不少人会选择添置新物件来犒劳自己，也有人会选择投资理财，让荷包更加丰厚。在此，提醒广大居民，如遇下列情形务必警惕：
      （一）打着“创业、创新”的旗号，以“购物返本”“消费返利”“购车返现”“消费等于赚钱”“看广告赚外快”“你消费我还钱”为噱头，承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等，以此吸引消费者、商家投入资金的；
     （二）以互联网金融、私募入股、虚拟数字货币、区块链、扶贫、慈善、互助、理财、投资咨询、财富管理、P2P、担保、金融信息服务等名义聚集资金，许诺高额回报，无金融监管部门批准文书，要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的；
    （三）明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有金融牌证和频繁变换公司名称、投资项目、经营地址的；
    （四）在发放的宣传单上印制相关领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容，用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持的；
    （五）在街头、超市、商场等人员聚集场所摆摊设点发放、推介“投资理财”广告，尤其以老年人为主要招揽对象的；
    （六）通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”“理财产品”，同时招揽社会公众参加在宾馆、饭店、写字楼举行“投资”推介会的；
    （七）以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

    （八）以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子，组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；
    （九）以高价回购收藏品为名，承诺约定时间后高价回购，引诱购买，然后携款潜逃的；
    （十）假借实体项目、交易所、合伙人或原始股进行非法集资的。
非法集资的形式万变不离其宗，其基本特征有4个：一是未经国家有权机关批准；二是向社会不特定对象及社会公众募集资金；三是承诺高额回报；四是表面形式合法甚至很光鲜，实质是用以掩盖其非法集资的目的。
      另外，还要注意区分非法集资和正常民间借贷，民间借贷一般是向特定对象（如亲戚、朋友等）借款，且人数一般不多，一般也不具有特别高的回报。非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为，具有非法性、利诱性和社会性。

      非法集资的基本套路：

      （一）高回报诱利。高回报诱惑是非法集资的主要非法集资人以高回报引诱投资人，比如利用股票市场新股发行高于面值，用“股权投资”“原始股”等概念，在比特币火爆背景下，用“区块链”“虚拟货币”等概念，另外还会利用其它“高科技”“养老产业”“名画”“众筹”等向投资人画了一个预期收益非常高的“饼”。

      （二）虚假宣传造势。非法集资人通常会利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等平台，展示各种或真或假的“注册证书”“技术认证”“技术许可”和“政府批文”等，并举办各种线下造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品等，故意把活动选在会议中心进行，让投资人觉得“可信度”高。

      （三）初期按时兑现本息。为了吸引更多人参与，非法集资者，在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息，以取得投资人的“信任”，对于资金数额小的，投资回报率甚至高达数十、上百倍，“钓”投资人和亲戚朋友投入更多的资金，为以后收“网”准备。

      （四）收”网“跑路。非法集资人采用“滚雪球”方式吸纳的越来越多的资金，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

      广大居民如发现涉嫌非法集资的行为，请及时收集和保存广告宣传资料、推介会录音录像、合同协议、转账凭证等证据，主动向公安机关提交证据或线索，共同维护我县金融稳定。
     举报途径：

     县金融工作局（县处非办），联系电话：0762-7816829，  地址：紫金县秋江东路38号党政办公大楼810室；

     县公安局，联系电话：110或0762-7822126，地址：紫金县沿江路30号。