【打击非法集资集中宣传月】珍惜一生血汗 远离非法集资
近年来，全国非法集资形势严峻、非法集资案件高发频发，涉及非法集资领域越来越多，非法集资方式、作案手段花样翻新，群众难以辨别、防不胜防，一些投资群众风险防范意识薄弱，为了追求较高的投资回报，盲目投资，从而掉入非法集资陷阱，导致辛辛苦苦积攒一辈子的“血汗钱”化为乌有。为提高大家风险防范意识，自觉抵制非法集资陷阱，特向广大群众介绍近年来高发领域非法集资活动的特点：
民间投融资中介机构非法集资特点
近年来，投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等民间投融资中介机构大量快速增加，普遍存在超范围经营、违规发售理财产品等情况，非法集资风险隐患突出，犯罪手法主要有：一是以投资理财为名义，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。二是为资金的供需双方提供居间介绍或担保等服务，利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金。三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资，有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司，为自身提供担保。
P2P网络借贷机构非法集资特点
近年来，互联网金融尤其是P2P网络借贷机构快速发展，违法违规经营问题突出，积累了大量风险。主要犯罪手法有：一是一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使出借人资金进入平台的中间账户，形成资金池，涉嫌非法吸收公众存款。二是一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息，向不特定对象募集资金。三是个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的，采用借新还旧的庞氏骗局模式，为平台母公司或其关联企业进行融资，涉嫌集资诈骗。
2018年5月31日
---转自峰峰金融微信公众号
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